出纳用私人账户发工资对出纳有什么影响

出纳用私人账户发工资对出纳有什么影响

这种行为不算违法,但是不规范.最好用单位账户发工资,用私人账户无论是对公司还是对员工都存在很大风险.其中可能涉及偷税漏税问题,同时用私人账户转账发工资,是不能直接证明劳动关系的,对员工也是一种损害.如果其中账户出现问题,财务是要负全责的.

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当报告下列大额交易:

(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支.

(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转.

(三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转.

(四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转. 累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告.

可疑交易报告的要求是什么

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告.

金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其有效性负责.交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,并应当参考以下因素:

(一)中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告.

(二)公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告.

(三)本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论.

(四)中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见.

(五)中国人民银行要求关注的其他因素.

看了上文对出纳用私人账户发工资对出纳有什么影响的解读,大家对公司账户资金的规范管理的理解是不是又加深了呢?用私人账户支付工资不论对公司还是对员工个人可能都存在较大风险.如果涉嫌偷税漏税可能还会涉及到法律责任,大家一定要严格按照规范使用管理账户资金.