公转私备用金一个月最多能转多少

公转私备用金一个月最多能转多少

5万以下,银行在开立账户的时候会根据公司的规模设定这个限额,不过现在银行一般都按最高5万来设置.

如果直接一次性提取超过5万备用金或者3天内累计提取超过5万的备用金,银俯的反洗钱系统上会出现贵公司的名称,经银行上报,当地人民银行也会得到相应的信息.如果一次半次就无所谓,频繁的话就会被调查和进入黑名单.当然除了备用金还有其它方式可以提取现金的,不过为了维护金融秩序就不一一说明了.

备用金是企业内部对于经常进行零星采购或经常出差于外埠的办事人员,临时借给他经常在手中周转的限额资金,一般的说,在年末要定期清理一次,待新的一年开始的时候,要重新规定限额和审批.当付给某人一定数额的备用金礌,要借记"备用金-按人名账户设明细帐"科目,贷记"现金"科目;交回备用金时,作相反的会计分录.

公对私转账,风险有哪些?

1.挪用公款

公司账户的资金往来一般是摆在明面上有据可查的,而若是转到老板的私人账户,就难以区分到底款项是公用还是私用的,前段时间某公司财务人员挪用巨额公款打赏平台主播的案子还历历在目.

根据法律规定,公司的资金必须要收到监管,不可挪做私用,一旦发现有挪用公款的行为,严重的会被定罪入刑!

2.偷税漏税

都知道财务做账一定是要有原始凭证的,而很多通过个人账户转出去的款项账面不透明,没有依法的纳税凭证,很有可能不会提供增值税发票,这就有偷税漏税的嫌疑了,一旦被查,企业将会面临巨额补税惩罚.

3.洗钱嫌疑

一旦个人账户大额收款累积次数过多,就会被银行列为重点监控对象,排查是否存在洗钱的可能.注意,会被列入重点监控的不仅仅是金额大,而且是一年内收款次数多的对象,并不是所有大额交易都会被监控.

根据大额支付交易的规定:个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转属于大额交易,个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付属于可疑交易.

金三启用以来,已经有很多企业因为历史资金流水不明,被系统通过税务申报的数据排查出了问题,有虚开发票用来抵税的,也有压根没有入账的不明收支,都被要求补缴税款几十上百万.

小编为你介绍了公转私备用金一个月最多能转多少,3天内累计提取超过5万的备用金是不可取的,我们都应该按规定进行转账,不然会受到税务局的严查,如果你在实际操作中遇到其他的会计问题,可以咨询本网站的在线答疑老师!