同城票据清算和辖内往来的区别

同城票据清算和辖内往来的区别

同城票据清算是指在同一个城市(或区域),不同行处把相互代收代付的结算凭证,按照规定时间,集中到某一固定地点相互交换,轧计差额,并清算应收应付资金的一种方法.

辖内往来是指一个清算行范围之内,经办行与经办行、经办行与清算行之间往来款项及资金清算情况.包括资金汇划业务辖内往来、系统内、同城交换辖内往来和通存通兑业务.注:经办行(含支行办事处、分理处、储蓄所等营业机构)

前者是一个业务,后者是这个业务的一个环节.

银行的清算,先用自己的系统,如果是工行的不同支行的票据,采用工行的票据清算系统,科目是辖内往来,如果是异地同行票据,科目是联行往来.

辖内往来业务设置的科目和账户

"辖内往来"科目.本科目核算清算行与经办行、经办行与经办行之间资金汇划款项往来及清算情况;县、区支行与所辖机构之间的账务往来与参加辖内往来的储蓄、信用卡等业务部门之间的往来.本科目属共同类科目,余额扎差反映.

资金汇划辖内往来账户的设置如下:

①辖内往来汇划户.用于反映经办行与清算行之间的资金汇划往来款项.经办行、清算行设置.

②辖内往来信用卡户.用于反映收报确认后,需转信用卡部门的报文款项.经办行、算行设置.

③辖内往来其他户.用于反映收报确认后,需转储蓄部门报文的款项(支行按储蓄所设往来户的,此账户作为汇总过度户).管辖行与辖属行设置.

④清算户.用于反映清算行与经办行之间的资金汇划款项的清算.用于反映经办行汇划资金的备付、清算情况,余额反映在借方.经办行、清算行设置

好了,以上就是同城票据清算和辖内往来的区别.同城就是同一个城市里面的,辖内就是同一个辖区内,另外如果是异地的,科目就是联行往来,可能有些人还不知道,大家可以点击网页小窗口,进行更专业的答疑解惑,一起来学习吧.